Information: Nouvelles variantes pour le transfert de l’argent dérobé par phishing
05.04.2007 - Des annonces d’offres d’emploi faisant miroiter des gains très élevés sont mises en circulation depuis un certain temps déjà. Elles émanent généralement de bandes criminelles cherchant à transférer (à l’étranger), avec l’aide de citoyens naïfs, de l’argent dérobé par phishing. Cette forme de blanchiment donne naissance à des variantes inédites, difficiles à déceler et susceptibles de toucher les petites et moyennes entreprises.
Depuis quelque temps, les offres d'emploi promettant des gains élevés à condition de disposer d'un compte bancaire se multiplient. Elles sont publiées dans les bourses d'emploi en ligne ou diffusées à large échelle par courriel. MELANI a déjà publié l'été dernier une mise en garde à ce sujet. Comme il est de plus en plus difficile de recruter de tels «experts financiers», les escrocs sont constamment en quête de nouvelles variantes.
L'une de ces variantes (portée à la connaissance de MELANI) consiste à virer de l'argent sur un compte (d'une PME notamment). Après quoi les escrocs feignent d'avoir commis une erreur et invitent le destinataire du virement à leur restituer le montant en question. Le remboursement est censé se faire par des sociétés de transfert de fonds, généralement «Western-Union», les destinataires étant souvent domiciliés en Europe de l'Est.
Une autre variante consiste à acheter des marchandises proposées sur des portails Internet. L'escroc règle le prix d'achat convenu dans les délais, par virement bancaire. Après quoi il annule son achat et exige le remboursement du montant correspondant à l'étranger, via une entreprise de transfert de fonds.
Comme il existe de nombreuses variantes en matière de blanchiment d'argent et que les escrocs semblent faire preuve d'une créativité sans bornes, il est important de suivre les mesures ci-après.
Mesures à prendre:
- La prudence s'impose si vous avez reçu de l'argent (intentionnellement ou par erreur) et que l'on vous prie ensuite de l'envoyer à des inconnus via une société de transfert de fonds.
- Ne corrigez pas votre comptabilité en vous contentant d'envoyer l'argent directement à l'étranger, mais renvoyez cet argent sur le compte d'origine et prévenez l'institut financier concerné.
- Les offres faisant miroiter des gains élevés sont à prendre avec circonspection. Il ne faudrait jamais mettre son propre compte bancaire à la disposition de tiers désireux d'effectuer des transactions financières.
- En cas de soupçon de fraude ou de blanchiment d'argent, il importe de prévenir les autorités compétentes (poste de police local ou Service de coordination de la lutte contre la criminalité sur Internet (SCOCI)).