Informazione: Nuove varianti di trasferimento di averi phishing
05.04.2007 - Da alcuni tempi circolano informazioni su presunte offerte di lavoro con stipendi straordinariamente elevati. Dietro di esse si celano solitamente bande che con l’aiuto di cittadini in buona fede intendono trasfe-rire (all’estero) averi phishing. Si manifestano viepiù nuove varianti di questa forma di riciclaggio di denaro, che sono difficilmente riconoscibili e possono colpire anche piccole e medie aziende.
Da alcuni tempi circolano offerte di lavoro che promettono stipendi elevati - a condizione di disporre di un proprio conto bancario. Queste offerte sono reperibili su borse di lavoro online o sono ampiamente diffuse tramite e-mail. MELANI ha già pubblicato un avvertimento in merito la scorsa estate. Poiché il reclutamento di simili «manager finanziari» diviene sempre più difficile, i truffatori sono alla ricerca di sempre nuove varianti.
Una simile variante (portata alla conoscenza di MELANI) inizia con il versamento di denaro su un conto (ad esempio di una PMI) da parte dei truffatori. Successivamente i truffatori pretestano un errore e reclamano la restituzione dell'importo. La restituzione deve essere effettuata tramite ditte di trasferimento di fondi in contanti, nella maggior parte dei casi la «Western Union», mentre i destinatari sono sovente domiciliati nell'Europa dell'Est.
Un'altra variante è costituita dall'acquisto di merci offerte sui portali Internet. Il pagamento del prezzo convenuto viene effettuato tempestivamente dai truffatori tramite bonifico bancario. Successivamente i truffatori rescindono il contratto d'acquisto ed esigono che il denaro sia restituito all'estero, tramite ditte di trasferimento di fondi in contanti.
Dato che le varianti di riciclaggio di denaro sono numerose e che la creatività dei truffatori sembra illimitata, è importante osservare le seguenti misure.
Misure:
- Si raccomanda la massima prudenza se il denaro ricevuto in precedenza (volutamente o per errore) deve essere trasferito a sconosciuti tramite trasferimenti in contanti.
- Non eseguite senz'altro gli storni direttamente all'estero, ma bonificate il denaro sul conto originario, informandone il pertinente istituto finanziario.
- Le offerte che promettono stipendi elevati esigono in ogni caso prudenza. I propri conti bancari non dovrebbero mai essere messi a disposizione di terzi per effettuare transazioni finanziarie.
- In caso di sospetto di truffa o di riciclaggio di denaro occorre informare le autorità (la polizia locale o il Servizio di coordinazione per la lotta contro la criminalità in Internet (SCOCI).